Impressum

Informationen laut §5 E-Commerce-Gesetz & Offenlegungspflicht gem. Medienges. § 25

Hauptgewerbe 1:

Gewerbliche Vermögensberatung mit Berechtigung zur Vermittlung von Lebens- und Unfallversicherungen und Hypothekarkreditvermittlung.
Gewerberegisternummer: 306-12-G-01218 bzw. GISA-Zahl: 12124398

Hauptgewerbe 2:

Versicherungsvermittlung in der Form Versicherungsmakler und Berater in Versicherungsangelegenheiten.
Gewerberegisternummer: 306-BNW1-G-07134 bzw. GISA-Zahl: 12387106
Einsicht in das Versicherungsvermittlerregister unter http://versicherungsvermittler.bmwa.gv.at

Zuständige Behörde: Bezirkshauptmannschaft Baden

Ing. Gerald Simon, BA Finanzberatung und Versicherungsmakler
Spielplatzgasse 3
2561 Aigen

Telefax: 01 2533033 8181
Mobil: 0676 3063627
E-Mail: gerald@simonfinance.com

DVR-Nr.: 1069462

Steuerabgabenummer: 16/240/7050
UID-Nummer: ATU 17613303

Branche / Tätigkeit: Versicherungsmakler, Vermögensberatung, ungeb. Kreditvermittlung und Versicherungsmakler
Staat, der die Berufsbezeichnung verliehen hat: Österreich
Inhaltlich Verantwortlicher gemäß gem. § 25 MedG / Information gem. § 5 ECG: Name: Ing. Gerald Simon, BA Finanzberatung und Versicherungsmakler

Bitte beachten Sie folgenden Hinweis:

Die FinanzAdmin, Mauerbachstr.4 T3, 1140 Wien, ist mein gemäß WAG 2018 konzessionierter Partner im Rahmen der Beratung über und Vermittlung von Finanzinstrumenten.

Die Beratung im Veranlagunsbereich wird daher gem. §1313a ABGB von mir, Ing. Gerald Simon BA, als Erfüllungsgehilfe im Namen sowie auf Rechnung der FinanzAdmin als WPF getätigt.

Versicherungen werden entweder direkt über die Versicherungsgesellschaften oder über die Fa. Arisecur Versicherungsmakler GmbH (Haus H, Inkustraße 1-7/Stiege 6/1.OG, 3400 Klosterneuburg) abgewickelt.

Ing. Gerald Simon BA ist Kammermitglied der Sparte Finanzdienstleistung und der Sparte Versicherungsmakler der Wirtschaftskammer NÖ.

Die gesetzlich verpflichtende Vermögensschadenshaftpflicht für die Ausübung der gewerblichen Tätigkeit übernimmt Lloyds (Pol.Nr: ZFAE000447XXX007).

Die Eintragung im Vermittlerregister kann wie folgt überprüft werden:
GISA-Zahl als Versicherungsmakler: 12387106 (306-BNW1-G-07134 sowie 306-12-G-01218)
Bundesministerium für Wissenschaft, Forschung und Wirtschaft
Stubenring 1
1010 Wien
Telefon: +43 1 711 00
www.gisa.gv.at/versicherungsvermittlerregister

Mitglied der Wirtschaftskammer:
Wirtschaftskammer NÖ
Wirtschaftskammer-Platz 1
3100 St.Pölten

Weitere Informationen: www.wko.at

Umgang mit Nachhaltigkeit(ESG-Risiken)

„Nachhaltigkeit geht uns alle an. Sie ist das Bewusstsein, die natürlichen Lebensgrundlagen wie sauberes Wasser und gesunde Luft zu bewahren und den Klimawandel so schnell und so weit wie möglich zu begrenzen. Sämtliches Handeln ist ganzheitlich auf diese Ziele auszurichten, um jetzige und nachfolgende Generationen vor Schaden zu schützen und ihnen eine lebenswerte Welt zu bieten bzw. zu hinterlassen.

Zur Zielerreichung müssen nicht nur Staatengemeinschaften und Einzelstaaten sowie ihre Regierungen, Institutionen und Bürger beitragen, sondern auch Unternehmen aus allen Wirtschafts- und Dienstleistungsbereichen.

Die Europäische Union hat für ihre Mitgliedsstaaten zum Thema Nachhaltigkeit u.a. die sogenannte Offenlegungsverordnung und die Taxanomieverordnung erlassen, die auch uns als Vermögensberater treffen. Darin werden unter dem Kürzel „ESG“ drei zentrale Verantwortungsbereiche genannt: Umweltschutz, soziale Nachhaltigkeit und nachhaltige Unternehmensführung.

Ich nehme das Thema Nachhaltigkeit sehr ernst und erfülle die ab 02.08.2022 geltenden rechtlichen Verpflichtungen in enger Zusammenarbeit mit meinem Haftungsdach FinanzAdmin Wertpapierdienstleistungen GmbH erfüllen wie auch als Versicherungsmakler.

Im Beratungsprozess wird im Zuge jeder Beratung und/oder Vermittlung erhoben, ob bei den Finanzinstrumenten Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt werden sollen oder auch nicht. Wenn die Berücksichtigung nachhaltiger Finanzinstrumente gewünscht wird, so stehen eine Vielzahl von Finanzinstrumenten mit unterschiedlicher Ausrichtung zur Verfügung:

Diese, die Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigenden Finanzinstrumente werden in 3 Kategorien unterteilt:

Kategorie A: die in ökologisch nachhaltige Finanzinstrumente investieren (gemäß Taxonomieverordnung).

Das bedeutet, dass die wirtschaftliche Tätigkeit ein solches Finanzinstrument zumindest einem Umweltziel dient und einen wesentlichen Beitrag zur Erreichung dieses Ziels leistet, die wirtschaftliche Tätigkeit nicht gleichzeitig zu einer erheblichen Beeinträchtigung eines oder mehrerer Umweltziele führt, die wirtschaftliche Tätigkeit unter Einhaltung des festgelegten Mindestschutzes ausgeübt wird (betrifft Menschen- und Arbeitnehmerrechte, Leitsätze in der Unternehmensführung etc.), sowie dabei die entsprechenden technischen Vorgaben, die an Kennzahlen gemessen werden, eingehalten werden (z. B. Schwellenwerte für Emissionen oder CO2-Fußabdruck).

Darüber hinaus nennt die Taxonomieverordnung 6 Umweltziele, nämlich

den Klimaschutz
die Anpassung an den Klimawandel
die nachhaltige Nutzung und der Schutz von Wasser- und Meeresressourcen
den Übergang zu einer Kreislaufwirtschaft
die Vermeidung und Verminderung der Umweltverschmutzung
den Schutz und die Wiederherstellung der Artenvielfalt (Biodiversität) und der Ökosysteme

Kategorie B: die in ökologisch nachhaltige Finanzinstrumente investieren (gemäß Offenlegungsverordnung).

Innerhalb der Kategorie B, also bei Finanzinstrumenten gemäß Offenlegungsverordnung ist zu unterscheiden in Produkte gemäß

Art 8 (auch „hellgrün“ genannt) und
Art 9 (auch „dunkelgrün“ genannt).

Bei Produkten gemäß Art 8 werden diese ökologischen und sozialen Kriterien berücksichtigt und bei Art 9 wird in Firmen investiert, die explizit diese Nachhaltig-keitsziele verfolgen.

Diese Nachhaltigkeitsaspekte können bei einem einzelnen Finanzinstrument aber auch bezogen auf das gesamte Portfolio berücksichtigt werden.

Hierzu ist aber zu bedenken, dass kein Finanzinstrument zu 100% den Erfordernissen der Art 8 oder Art 9 entsprechen, sondern nur zu einem gewissen Mindestprozentsatz

Kategorie C: die in ökologisch nachhaltige Finanzinstrumente investieren, die nicht den Kategorien A und B entsprechen, die aber verschiedene nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigen.

Da wir bei den Kennzeichnungen ausschließlich auf die Angaben der Produkthersteller und externer Softwarelieferanten angewiesen sind, ist es uns selbst nicht möglich, diese Angaben aufgrund eigener Recherchen zu überprüfen.

Diese Nachhaltigkeitsaspekte kann bei einem einzelnen Finanzinstrument aber auch bezogen auf das gesamte Portfolio berücksichtigt werden. Im Zuge der Beratung berücksichtige ich diese Präferenzen grundsätzlich bezogen auf das gesamte Portfolio.

Es ist daher möglich bei einem einzelnen Finanzinstrument in den Kat. A und B zum Beispiel jeweils einen prozentuellen Mindestanteil zu wünschen, bei einer Berücksichtigung des Gesamtportfolios wird jedoch nur eine geringere prozentuelle Gewichtung möglich sein.

Bei den Finanzinstrumenten gemäß der Kat. C erfolgt eine Berücksichtigung nicht in prozentuellen Mindestwerten, sondern nur, ob ein Finanzinstrument diese Ziele berücksichtigt oder nicht.

Wenn Sie uns keine Nachhaltigkeitspräferenzen nennen, stufen wir Sie als „nachhaltigkeitsneutral” ein. Das heißt, dass wir in die Eignungsbeurteilung bzw. in die Auswahl jener Finanzinstrumente, die wir Ihnen gegebenenfalls empfehlen, Ihre sonstigen Anlagepräferenzen (z. B. Risikotoleranz, Erfahrungen und Kenntnisse, Vermögensverhältnisse) einbeziehen. Die Nachhaltigkeit ist dann allerdings kein Auswahl- bzw. Ausschlusskriterium.

Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?

Als Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) werden Ereignisse oder Bedingungen aus den drei Bereichen Umwelt(Enviroment), Soziales(Social) und Unternehmensführung(Governance) bezeichnet, deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnten. Diese Risiken können einzelne Unternehmen genauso wie ganze Branchen oder Regionen betreffen.

Was gibt es für Beispiele für Nachhaltigkeitsrisiken in den drei Bereichen?

Umwelt: In Folge des Klimawandels könnten vermehrt auftretende Extremwetterereignisse ein Risiko darstellen. Dieses Risiko wird auch physisches Risiko genannt. Ein Beispiel hierfür wäre eine extreme Wetterperiode in einer bestimmten Region. Dadurch könnten Pegel von Transportwegen wie Flüssen so weit sinken, dass der Transport von Waren beeinträchtigt werden könnte.
Soziales: Im Bereich des Sozialen könnten sich Risiken zum Beispiel aus der Nichteinhaltung von arbeitsrechtlichen Standards oder des Gesundheitsschutzes ergeben.
Unternehmensführung: Beispiele für Risiken im Bereich der Unternehmensführung sind etwa die Nichteinhaltung der Steuerehrlichkeit oder Korruption in Unternehmen.

Umgang mit nachhaltigen Produkten:
Als Vermögensberater und als Versicherungsmakler ist es mir schon seit Langem ein Anliegen, nachhaltige Versichungs- und Anlageprodukte anzubieten und so freut es mich, dass die EU die Branche nun seit 2.8.2022 dazu verpflichtet!

Allgemeine Information:
Ing. Gerald Simon, BA Finanzberatung und Versicherungsmakler verfolgt eine eigenständige Nachhaltigkeitsstrategie. Im Rahmen der Auswahl von Gesellschaften und Produkten berücksichtigen wir dabei Nachhaltigkeitsaspekte. Im Rahmen der im Kundeninteresse erfolgenden individuellen Beratung stellen wir die etwaigen Nachhaltigkeitsaspekte des jeweiligen Produktes/Produktgebers gesondert dar. Auf Ihren Wunsch bieten wir gerne vorrangig Produkte nachhaltig handelnder Unternehmen an.
Die Beratung erfolgt dabei auf Basis der von den Unternehmen zur Verfügung gestellten Informationen – diese liegen z.T. noch nicht von jedem Produktgeber vollständig vor. Für deren Richtigkeit ist der Versicherungsmakler daher nicht verantwortlich.

Vergütung bezogen auf Nachhaltigkeitsaspekte:
Die Vergütung für die Vermittlung von Produkten wird grundsätzlich nicht von den Nachhaltigkeitsrisiken beeinflusst.

Berufsbezeichnung: Gewerblich geprüfter Vermögensberater und Versicherungsmakler

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